# Gelen döviz ödemesi faturayla nasıl eşleştirilir?

Gelen döviz ödemesinde fatura tutarını, gönderenin aktardığı tutarı ve hesabınıza geçen net tutarı ayrı kaydedin. Aradaki farkın banka kesintisi, eksik ödeme veya başka bir nedenden kaynaklandığını belgeyle ayırmadan tahsilatı tamamlandı saymayın.

Kategori: Para transferi · Kaynak kontrolü: 2026-11-13 · Metin güncelleme: 2026-11-13 · Yayıncı: Masraf Rehberi

Kanonik adres: https://masrafrehberi.com/rehber/gelen-doviz-tahsilat-mutabakati/

## Tek tutar yerine üç kayıt kullanın

Enpara tarifesinde dışarıdan gelen SWIFT ayrı bir ücret kalemidir. Bu, gelen dövizde banka masrafının ayrıca incelenmesi gerektiğine örnektir; bütün farkların aynı ücret olduğu anlamına gelmez.

Kendi eşleştirme dosyanızda fatura numarası, fatura para birimi, gönderim referansı ve hesaba geçen tutar bulunsun. Muhasebe kaydının nasıl yapılacağı bu rehberin kapsamı değildir; burada amaç belgelerin aynı ödemeyi anlattığından emin olmaktır. Vergi veya hesap kodu konusunda kesin yönlendirme yapılmaz.

## Varsayımsal farkı kalemlere ayırın

Örneğin fatura 1.500 euro, göndericinin dekontu 1.500 euro, hesabınıza geçen tutar 1.475 euro olsun. Aritmetik fark 25 eurodur. Bu farkı müşteri eksik ödedi diye işaretlemeden önce kesinti belgelerini inceleyin.

Göndericinin dekontu 1.480 euroysa sorun farklıdır: ilk aşamada 20 euro eksik gönderim, sonrasında 5 euro başka fark olabilir. Bu basit ayrım, banka masrafıyla ödeme anlaşmazlığını tek satırda toplamanızı önler. Rakamlar yalnız varsayımsal örnektir.

## Belgeleri aynı para birimine dikkat ederek eşleştirin

Bazı kayıtlar döviz, bazı ücretler TL cinsinden olabilir. TL ücretini kur belirtmeden euro farkından çıkarmayın. Ücretin anaparadan mı yoksa başka hesaptan mı alındığını belirlemek gerekir.

Varsayımsal 10 euro eksik net tutar yanında ayrı bir TL komisyon varsa ikisini aynı kesinti sayarak iki kez kaydetmeyin. Hesap hareketindeki açıklama, bankanın ücret belgesi ve gönderenin dekontu birbirini tamamlamalıdır. Belirsiz kalemi “açıklama bekliyor” olarak tutmak yanlış kesinlikten daha kullanışlıdır.

## Müşteriyle kalan borcu açıkça mutabık kalın

Masrafın hangi tarafça karşılanacağı ödeme anlaşmasına bağlı olabilir. Fatura borcunun kapandığını ilan etmeden önce alıcı ve gönderenin üzerinde anlaştığı net tutarı doğrulayın. Banka ekranında transferin tamamlanması ticari borcun mutlaka kapandığını göstermez.

İletişimde fatura, gönderim ve net tahsilat rakamlarını ayrı verin. Eksik kalan tutar için yeni ödeme gerekecekse tekrar transfer giderini de konuşun. Aylık raporda açıklanan farklarla hâlâ araştırılan farkları ayırarak tahsilat tablosunu güncel tutun.

## Sık sorulanlar

### Hesaba az geçtiyse müşteri eksik mi ödemiştir?

Şart değil. Gönderilen tutar ve banka kesintileri ayrı belgelerle kontrol edilmeden neden belirlenemez.

### Transfer tamamlandıysa fatura da kapanmış mı olur?

Otomatik olarak değil. Fatura ve ödeme anlaşmasındaki net tutarın karşılandığını ayrıca doğrulayın.

## Kaynaklar

- [Enpara ürün ve hizmet ücretleri](https://www.enpara.com/ucretler) — kontrol: 2026-11-13